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IQ Bot 实现财务流程自动化的三种方式

写的 Ken Mertzel 产品见解 上 March 31, 2020
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大多数研究者皆同意,任何公司都中约有 80% 的数据藏在多种来源中,比如电子邮件、PDF 申请表和纸质文件。鉴于从数据中获取有用信息所花费的时间和资源,这些数据经常被闲置。即使那样,也经常需要手动将数据重新键入到多个位置,但 IQ Bot 解决了这个问题。

结合机器人流程自动化 (RPA),IQ Bot 使银行、金融服务保险公司 能利用智能文档处理 (IDP) 提取有价值数据并简化运营流程。


IQ Bot 融合了多种人工智能 (AI) 技术,比如计算机视觉、机器学习和自然语言处理 (NLP),从而能从任何类型的文档中收集相关信息、向数据添加结构,并向多个应用提交结果。

随着银行开始进行数字化转型,这种智能自动化会证明对它们保持兼容性很有帮助。此外,它能帮助引导用户、转让股份、为贷款申请审核单据。我们看一下在当今的 BFSI,对 IQ Bot 最常见的三种使用方式。

1. 通过电子邮件进行的简化客户服务

客服代表每天被几百封电子邮件轰炸,这些邮件都需要他们人工审阅、分析和解决。在客服代表能够审阅电子邮件前,可能已经几小时过去了,而等他找到解决方案又要耗费更长时间。IQ Bot 通过分类并排序请求、提取数据和整理文件附件,加快对电子邮件的回复速度。

例如,申请抵押贷款可能要提交多项收入证明,其中包括申请表格、银行对账单和退税单,它们都需要通过银行系统内的多个程序来分类和建立索引。同一次提交也可能包括状态更新请求,这需要另一级的人工审阅。

有了 IQ Bot,几分钟内就能处理贷款状态请求。IQ Bot 能同时从多个系统追踪信息,这样客服代表就能快速回复状态、确认收到文件、下载分类附件,并将相关信息提取到抵押贷款申请文件中。

2. 即时帐户更新

当进行帐户更新或引导新客户时,一个电话客服需要向多个系统输入所需信息。当客服代表在多个窗口和软件应用间切换时,客户只能在一旁干等。随着通话时间延长,等候时间也就延长,更多通话因此被挂断,导致一通电话解决率较低。

IQ Bot 改变了所有这一切。

无论时电话还是邮件,IQ Bot 都使用基础账户信息在几秒内从多个应用程序聚合相关客户细节,比如CRM、ERP、KM等。当你在更改账户时,IQ Bot 自动更新存储在底层应用程序中的信息。

更好的是,IQ Bot 基本能从任何来源收集信息,包括微软软件、基于网络的应用,以及如 PDF 文件或邮件等非结构化源。这能让客服代表更快回应,持续与客户互动,最终提供更周到的协助。

3. 反洗钱

IQ Bot 在客户认知 (KYC) 和反洗钱 (AML) 合规方面提供了对金融机构最重要的协助之一。许多 KYC/AML 流程仍然使用纸质文档,需要人工审阅文档、重复执行单调的流程,比如向多位置输入信息。

这样的人工处理缓慢并容易出错。它们是导致银行不合规的最大源头。IQ Bot 的机器学习和 NLP 能力解决了这些问题。

IQ Bot 能扫描任何文档来识别关键信息、构建数据并将文件上传到 KYC 系统,整个过程无差错且不用任何人工介入。IQ Bot 在向客服代表简介建议采取的步骤和措施时,也实时监控并捕捉数据来警示他们潜在的欺诈行为。

保护您的核心内容

泛金融是能影响全球个人和公司的关键行业,维持准确合规的流程对它平稳运行至关重要。

随着公司发展以及合规流程变得更复杂,需要管理的信息量会增加。不过启用 IQ Bot 智能处理文件后,将不会再落后。

进一步了解智能自动化的优势